Santo Domingo, Rep. Dom. – En el marco del Tercer Congreso Latinoamericano de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (COPLAFT), autoridades, líderes de la industria financiera y especialistas en cumplimiento normativo de América Latina destacaron la importancia de la colaboración regional y las herramientas tecnológicas para fortalecer las estrategias contra el blanqueo de capitales y otras modalidades del crimen organizado.
El evento, que por primera vez se celebra en la República Dominicana, es organizado por la Asociación de Bancos Múltiples de la República Dominicana (ABA) y la Federación Latinoamericana de Bancos (FELABAN), bajo el lema “Desafíos actuales, innovación y colaboración regional”.
Rosanna Ruiz, presidenta de la ABA, subrayó que la unión regional es esencial para dar respuestas ágiles y coordinadas a las nuevas complejidades del mundo actual. “El hecho de que estén aquí presentes las autoridades competentes, garantes de la prevención, persecución y sanción del lavado de activos; también los sujetos obligados, oficiales de cumplimiento, profesionales de distintas áreas radicados en el país y en el exterior, entre otros, es una muestra clara del gran compromiso de todos para el combate de estos delitos y el posicionamiento de nuestros países”, afirmó Ruiz.
Por su parte, Lidia Ureña, presidenta del Comité Latinoamericano para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (COPLAFT), destacó el impacto negativo del lavado de activos en el desarrollo de los países. “Según estadísticas de la Oficina de las Naciones Unidas contra las Drogas y el Crimen (UNODC), cada año el lavado de activos implica entre el 2 y el 5% del Producto Interno Bruto del mundo”, señaló Ureña. Añadió que si estos fondos pudieran ser utilizados en iniciativas para fortalecer la salud, la educación y el desarrollo integral de la ciudadanía, la realidad de los países afectados sería muy diferente.
Importancia del Factor Humano en la Prevención del Lavado de Activos
Giorgio Trettenero Castro, secretario general de FELABAN, enfatizó la relevancia de fomentar la competencia para la toma de decisiones en la prevención del crimen organizado. Aunque los equipos de cumplimiento deben apalancarse en tecnología de punta, el factor humano sigue siendo crucial para la efectividad de sus funciones. Trettenero advirtió sobre los riesgos de dejar integralmente a la inteligencia artificial (IA) la toma de decisiones en este ámbito tan determinante y delicado.
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El superintendente de Bancos, Alejandro Fernández W., coincidió en que la tecnología, como la IA generativa, promete ayudar significativamente, pero debe complementarse con buen juicio, olfato, criterio profesional y la adopción de decisiones oportunas. Fernández resaltó la importancia de que los sectores público y privado trabajen de manera coordinada para prevenir y enfrentar los riesgos en la labor financiera, especialmente en lo referente al lavado de capitales.
En línea con esta visión, Aileen Guzmán, directora de la Unidad de Análisis Financiero de la República Dominicana, afirmó que “el crimen organizado, lamentablemente, está bien organizado y avanza muy rápido, lo que requiere de esfuerzos coordinados entre los sectores públicos y privados para contrarrestar las acciones”.
Firmas de Cartas de Intención
Durante la primera jornada del COPLAFT, se firmaron dos convenios de entendimiento para la capacitación especializada del personal encargado de analizar y detectar los riesgos en materia de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en la banca múltiple. Esta acción reafirmó el compromiso de los sectores público y privado para seguir impulsando acciones que fortalezcan la prevención de estos flagelos.
El primer convenio fue firmado por los titulares de la Asociación de Bancos, el representante del Grupo de Acción Financiera (GAFILAT) y la Unidad de Análisis Financiero. El segundo fue suscrito por la ABA, GAFILAT y FELABAN.
El Congreso Latinoamericano de Prevención de Lavado de Activos se extenderá hasta este viernes 04 de octubre en el Hotel Marriot Piantini, en Santo Domingo
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