Diario Financiero, Santo Domingo, D.N.– La prevención de lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (PLAFT) en las entidades de intermediación financiera dominicanas requiere, hoy más que nunca, de plataformas tecnológicas avanzadas. Así lo afirma Ramón Guzmán, vicepresidente del Comité de Prevención de Lavado de Activos (COPLA) de la Asociación de Bancos Múltiples de la República Dominicana (ABA).
Según Guzmán, prescindir de sistemas especializados para la prevención de lavado de activos es “prácticamente imposible”, no solo por los mandatos regulatorios, sino por la velocidad con la que se procesan las operaciones bancarias en la era digital. “En segundos, los fondos pueden desplazarse entre jurisdicciones para convertirse en efectivo o operaciones electrónicas”, advirtió.
El experto subraya que la primera fase de toda estrategia de prevención de lavado de activos consiste en identificar patrones de transacciones inusuales: montos atípicos, jurisdicciones de riesgo o comportamientos fuera del perfil del cliente. Es allí donde la inteligencia artificial y el machine learning se convierten en aliados clave. “Los algoritmos permiten filtrar miles de alertas y priorizar aquellas que realmente requieren la intervención del equipo de Cumplimiento”, explicó Guzmán.
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Una vez detectadas, las alertas son revisadas y clasificadas: si confirman un riesgo real, se aplican los protocolos de mitigación; de lo contrario, quedan registradas como operaciones justificadas. De igual forma, la tecnología facilita el diseño de indicadores de riesgo que ayudan a evaluar de forma estratégica la exposición al fenómeno de LAFT.
Guzmán subraya que, de manera proactiva, el sector bancario dominicano destina cada año importantes recursos financieros y humanos a la actualización y operación de sus plataformas de prevención de lavado de activos. “La sofisticación de las redes financieras exige que nuestros sistemas evolucionen constantemente para anticipar nuevas tipologías delictivas”, afirmó.
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Ramón Guzmán, quien además es vicepresidente de Cumplimiento del Banco Santa Cruz, concluye que sólo a través de la sinergia entre la experiencia humana y las herramientas tecnológicas se podrá robustecer la prevención de lavado de activos y proteger la integridad del sistema financiero nacional.
