DIARIO FINANCIERO.- La estrategia de ciberseguridad Banco Popular fue presentada durante el Seminario Interamericano de Investigación de Delitos Financieros (SIIDF 2026), donde la entidad expuso sus avances en inteligencia artificial para la prevención del fraude. En la actividad se abordaron los desafíos actuales en la prevención y detección de fraudes y crímenes financieros.
Durante su intervención, Jean Carlos Bardot, gerente de división de Monitoreo e Investigaciones de la entidad financiera, expuso los principales enfoques y herramientas de Inteligencia Artificial (IA) para la detección y contención del fraude, en un entorno caracterizado por el creciente volumen de datos, la evolución de las tecnologías delictivas y la necesidad de una respuesta coordinada. El SIIDF, organizado por la Asociación Latinoamericana de Investigadores de Fraudes y Crímenes Financieros, centró su agenda en estrategias para fortalecer la investigación financiera frente a la complejidad de los ecosistemas digitales y la creciente sofisticación de los delitos.
Bardot destacó la importancia de la colaboración entre sectores y el rol de la capacitación especializada y la educación en la prevención temprana, elementos que están presentes en la visión de la gestión de riesgos cibernéticos del Banco Popular.
«La IA es una herramienta para servir mejor a nuestros clientes, mejorar nuestra eficiencia operativa y fortalecer la seguridad de nuestra infraestructura tecnológica y de nuestros clientes, con lo que consolidamos nuestro liderazgo regional.»
expresó Christopher Paniagua, presidente ejecutivo del Banco Popular Dominicano.
Centro De Operaciones De Seguridad Del Popular
El Banco Popular cuenta con una probada experiencia en el análisis de grandes volúmenes de información para la detección de fraudes. Mantiene una operación de monitoreo continuo a través de un Centro de Operaciones de Seguridad (SOC) de vanguardia, el cual posee certificaciones internacionales que respaldan sus estándares en seguridad. El SOC del Popular posee certificación SOC 2 en Diseño y Ejecución, evidenciando el cumplimiento de controles rigurosos en la gestión de datos.
Según el comunicado de prensa de la entidad, «Gracias a esta infraestructura y una labor de monitoreo permanente, en 2025 el banco pudo monitorear en promedio 38,000 eventos por segundo, con picos de hasta 40,000, lo que representó más de 3,283 millones de eventos diarios, evidenciando su enfoque preventivo y su alta capacidad de detección y respuesta ante posibles amenazas.»
Colaboración Interinstitucional Ante Las Ciberamenazas
Durante la exposición se abordaron también los límites asociados al uso de la inteligencia artificial, enfatizando la importancia de su gobernanza bajo supervisión humana, así como el valor de la colaboración para reducir puntos ciegos y mejorar la capacidad de respuesta. La entidad bancaria continúa incorporando soluciones basadas en IA que apoyan el desarrollo de aplicaciones, la automatización de procesos internos y la mejora de la eficiencia operativa.
En 2024, el Popular se convirtió en el primer banco dominicano en formar parte del Foro de Equipos de Respuesta a Incidentes y Seguridad (FIRST). Según el comunicado de prensa de la entidad, «Sus profesionales de ciberseguridad participan en esta red global que facilita el intercambio de conocimientos y fortalece la respuesta ante amenazas cibernéticas, agrupando a más de 700 equipos de respuesta ante emergencias informáticas en todo el mundo.»
Concienciación Y Educación
En el ámbito de la concienciación y capacitación en ciberseguridad, la entidad pone a disposición del público la plataforma «Pistas de Seguridad», orientada a promover buenas prácticas digitales a través de artículos, videos y pódcast. El Banco Popular celebra cada año en octubre el Mes de la Concientización de la Ciberseguridad, desarrollando diversas acciones dirigidas a clientes, pymes, proveedores, colaboradores y otros grupos de interés.
Resiliencia Operativa Y Confianza Digital
Este enfoque preventivo y proactivo forma parte de la visión de la organización financiera por garantizar la resiliencia operativa y la confianza digital, un activo esencial para el progreso y la estabilidad del sistema financiero.
